上一篇讲了四条赚钱路径。这一篇讲我自己的现货投资策略，仅供参考。
对我来说，现货投资是长期回报率最高、对于新手小白最友好、且最省心的一种赚钱方式，但是需要承担价格的波动，尤其是加密货币市场，波动非常大，对于投资心态和投资纪律是极大的考验。
1. 选什么标的
投资的第一步是选择标的，对于新手小白来说，我个人只推荐比特币和以太坊，因为它们是目前市值最大的两个币种，正如我们在前面教程提到的，我觉得比特币和以太坊是加密货币当中唯二两个具备长期投资价值的资产。
并且它们的投资潜力并不低，如果你把比特币以太坊和传统投资标的做对比的话，你会发现在过去十年的时间里，比特币和以太坊大幅跑赢了绝大多数的股票、基金、房地产。
即使放到未来十年时间里，我觉得比特币和以太坊搭配的投资组合，也能够给我们带来 20% 以上的年平均回报率，当然这个前提是你能够持续投资、长期持有，不被它们短期的波动吓到，不恐慌割肉清仓。
除了比特币和以太坊之外，其他的投资标的我都不建议新手小白去碰。如果你确实想用小资金尝试山寨币，可以回头看第 11 篇讲的项目投研方法。
2. 投资策略：DCA 加 BTD
当我们选择完投资标的之后，接下来就需要考虑投资策略、仓位控制策略和止盈策略，这是决定我们能否长期获利、长期赚钱的根本因素。
对于比特币、以太坊这种大市值、确定性很高的投资标的来说，我的投资策略非常简单，就是 DCA 加 BTD。
DCA 定投的意思就是定期定额买入，全称是 Dollar Cost Averaging。这个策略可以帮助我们长期待在投资市场中，不论价格涨或者跌，都持续性地买入，囤积优质筹码，避免了人性的恐慌与贪婪。
比如说每天固定买入 50 USDT 的比特币，50 USDT 的以太坊，这就叫做 DCA 定投。
它的价值不在于买到最低点，而在于解决三个实际问题。第一，避免择时，没人能持续判断短期高低点，定投把这个判断从决策里拿掉了。第二，摊平成本，价格高的时候买到的份额少，价格低的时候买到的份额多。第三，对抗情绪，用一套机械规则替代了临场判断。
定投的难点从来不是方法，是执行。真正难的是在连续下跌几个月之后，还能按计划买入。
BTD 的意思是 Buy the Dip，也就是逢低买入，当市场出现暴跌的时候，我们不应该盲目地恐慌抛售，而是趁着其他人都恐慌抛售的时候，我们去捡漏低价的优质筹码，分批去加仓，比如说价格每跌 5% 的时候，我们就打入 5% 的现金仓位。
这个规则最好定在暴跌之前，比暴跌当下临时决定要可靠得多，因为那时候情绪最容易失控。
3. 仓位控制
这其实也涉及到了具体的仓位控制策略。我们在投资的时候，一定不能一次性 All in，手头一定要留一部分现金，这样我们才能够在市场暴跌的时候，有额外的钱去补仓。
这个现金比例并不是固定的，主要是取决于你自身的实际情况。
像我现在，手头的现金比例已经只剩下 10% 到 20% 左右了，在最近几个月，买了很多美股以及比特币、以太坊。
我觉得对于我来说是 OK 的，因为即使之后我把全部现金都加仓到美股或者加密货币，我自己也能够扛住市场的波动，不会被洗下车。
但是对于一些风险承受能力差、心态差的朋友来说，就需要多留一些现金，比如说 30% 往上甚至是 50%，这样你的投资安全边际会非常高，即使市场持续地下跌，你也能够持续地加仓，持续拉低平均成本价格。
如果说你确实配置了山寨币的话，那么仓位控制策略就更加重要，我建议除了比特币、以太坊之外的任何一个币种，占你投资组合的比例，一定不能超过 30%，否则整体投资组合的风险和波动会非常高，你可能无法承受。
举一个合理投资组合配置的例子，比如说比特币占一半，以太坊占 30% 到 40%，剩下的再配置一些看好的山寨蓝筹项目，整体上来看，无论是收益、风险还是波动，都处于一个比较合理的区间范围内。
如果你只投资比特币和以太坊，那我觉得就按照你自己的心意来配置仓位就好了，最好比特币能够占到一半以上，毕竟它是加密货币的龙头老大。
4. 止盈
最后一个就是止盈策略了，这个是最难的一部分。买入靠规则，卖出往往要靠判断。
根据我的经验来看，最好用的止盈指标其实就是市场的情绪，你需要自己去切身感受当前市场的情绪。
就比如说，如果某一天比特币涨到了 20 万，以太坊涨到了 1 万，推特上很多散户都在看比特币要涨到 30 万、以太坊要涨到两万的时候，那你就需要考虑陆续止盈离场的问题了。
当周围的人都在讨论这个市场，当各种夸张的价格预测开始出现，当很久不联系的人也来问你怎么买币，通常意味着市场已经进入过热阶段。这时候需要考虑分批离场。
当然，也有一套具体的逃顶止盈指标，我们可以在 CoinGlass 这个网站上面找到。它的名字是牛市逃顶信号清单，看这个清单命中了多少个逃顶指标，就可以判断出来目前是否需要止盈。
需要提醒的是，任何指标都不是精确的买卖信号。止盈的正确做法是分批执行，而不是找一个精准的顶点全部卖出。分批的好处是，即使判断错了，也不会错过后续行情，判断对了，也锁定了一部分收益。
5. 策略要和风险承受能力匹配
上面这套方法有一个前提，它只适用于你能够长期不动用的资金。
如果这笔钱在半年内要用，那么无论策略多合理，遇到下跌都可能被迫在低点卖出。加密市场的回撤幅度和持续时间都很难预测，用短期资金参与，等于把主动权交给了市场。
仓位比例、现金水平、止盈节奏，这三个参数没有放之四海皆准的答案。它们应该由你的收入稳定性、资金用途和心态共同决定。
下一篇我们讲一个和赚钱同样重要的话题，怎么识别和避开币圈的骗局。
同系列下一篇：币圈常见骗局有哪些？钓鱼、假客服与貔貅盘防骗指南
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