嘉信理财大陆用户从 0 到 1 入门攻略｜手续费率、thinkorswim 如何设置、美股如何下单

当你注册开户好嘉信理财账户、打开官网之后，你是否会觉得上面展示的这些 UI 非常复杂非常繁琐，让你感到有些眼花缭乱，不知道从哪里入手？

我第一次使用嘉信的时候也有类似劝退的感受，但其实这段时间使用下来之后，并没有我想象中的那么复杂。

这篇教程，我会从美股投资的角度，带你用最简单的方式，从 0 到 1 入门嘉信理财，掌握最基本的功能。

关于嘉信理财相关的内容，投资导航已经整理过两篇非常详细的教程，分别对应：嘉信理财从 0 到 1 开户、嘉信理财从 0 到 1 入金

很多朋友跟着操作之后，成功开好了账户，入了金，但是却被嘉信理财复杂的界面给直接劝退了，感觉比盈透还要难用。

这一点确实是美国本土老券商的通病，UI 界面和香港中资券商有非常大的差距，完全不是一个时代的产物。

但其实对于我们投资美股的用户来说，只需要掌握其中最基本的一些功能操作，就可以完全满足日常的使用需求。

接下来，我会根据我使用下来的经验以及我自己对于美股投资的理解，给大家详细讲解一遍嘉信理财的基本用法，建议大家按顺序完整读一遍。

结论速览（2026 年 10 月核对）

• 适合谁：已经开好嘉信账户、入了金，但被嘉信官网复杂的界面劝退，想尽快上手买卖美股和 ETF 的大陆用户。
• 门槛：thinkorswim 不用另外开户，用嘉信的用户名和密码直接登录；苹果手机在国区 App Store 就能下载，app 支持简体中文。登录后可以先切到 paper money 模拟账户练手。
• 平台怎么分工：出入金、改账户设置用嘉信官网；买卖股票、ETF 和期权用 thinkorswim；夜盘只能在 thinkorswim 下单。
• 交易费用：美国交易所上市的股票和 ETF 线上交易 0 佣金；期权每张合约 0.65 美元，开仓、平仓各收一次，行权和被指派不收费；OTC 市场的 ADR 每笔 6.95 美元，海外公司普通股每笔 50 美元。
• 出入金费用：入金电汇不收费；出金电汇每笔 25 美元，网上提交 15 美元；港币、英镑等非美元入金会自动换成美元，换汇最高加收本金的 3%。
• 碎股和定投：2026 年 6 月起，美国上市的大部分股票和 ETF 都能买碎股，最低 1 美元；不到一整股只能用市价单，只在开盘时间段成交。自动定投只支持共同基金，不支持 ETF 和股票。
• 融资利率：2026 年 9 月 18 日调整后，按借款余额不同，年化约 10.325%–12.075%。
• 最容易卡住的地方：开户登记的是 +86 手机号，登录时大概率收不到验证码，要打嘉信中文客服 +1-415-667-8400 拿官方生成的验证码；余额里的股票购买力比现金多，多出来的部分是嘉信借给你的融资额度。

1. 嘉信理财基本特性

首先，在使用任何一个美股券商之前，我们都需要先了解一下这家券商的基本特性，比如说这家券商的交易手续费率、是否支持碎股交易、是否支持盘前盘后夜盘交易、是否支持定投。

我们就按照这几个维度，简单了解一下嘉信理财。

1.1. 股票、ETF 和期权交易费用

关于交易费率，嘉信理财对外宣称的是自己 0 佣金，也就是不收取任何交易手续费。不过这里的 0 佣金，指的是美国交易所上市的股票以及 ETF，它们的线上交易是不收费的。

但是对于期权产品来说，每张合约会额外收取 0.65 美元的手续费，比如说你买入一张 call，成交的时候收取 0.65 美元，等之后平仓卖掉这张 call 的时候，还会再次收取 0.65 美元。

对于一套包含两条腿、每条腿一张合约的价差组合，开仓的时候会按照两张合约收费，平仓的时候也是同理。

但有两种情况是完全免手续费的。

第一种，如果你当初开仓的是卖出期权，比如说卖 call，且这张 call 的价格已经跌到了 0.05 美元以内，那么在你买入平仓的时候，嘉信就会免掉这笔合约费用。我想其中的目的就是为了鼓励期权卖方尽早平仓，降低被结算的风险。

第二种，如果你要在期权到期的时候行权或者被嘉信券商指派的话，这个操作本身也不会收取任何手续费。

1.2. OTC 股票、ADR 和海外普通股费用

除此之外，美股市场上还有一些 OTC 股票，它们在嘉信理财的交易手续费非常贵。

我们先简单了解一下 OTC 股票，它就是那些没有在美国本土纳斯达克或者纽交所挂牌上市，而是在场外市场撮合买卖的那些股票。

OTC里面一般又分为 ADR 股票和海外公司的普通股票。

ADR 的意思是美国存托银行发行的凭证，银行持有对应的外国股票，就比如说腾讯是在香港上市的，要在美股购买的话，就是买腾讯对应的 ADR，代号叫做 TCEHY。

海外公司的普通股，它是由跨境托管体系来持有原始股票，然后在美国的 OTC 市场交易。比如说最近光通信板块非常火的 SIVE，它是在瑞典斯德哥尔摩证券交易所上市的，想要在美股购买的话，就得买它的 OTC 股票，代号叫做 SIVEF。

对于 OTC 市场上的 ADR 股票，它的交易手续费用是每笔 6.95 美元，买入卖出加起来是 13.9 美元。

而对于海外公司的普通股，它的手续费更贵，每笔 50 美元。

不过它们都是固定收费的，不会随着成交金额或者股数而变化。

所以说，如果你想交易这两种股票的话，在买入下单的时候，最好多买一些。

在后文中，我还会给大家详细讲解，如何使用嘉信理财，完成美股的下单交易。

此外，我再简单说一下，区分这两种 OTC 股票的方式非常简单，如果股票代号的结尾是 Y，那么它就是 ADR 股票，如果结尾是 F，就是海外公司的普通股。

讲完交易手续费率之后，我们再简单了解一下嘉信的其它特性。

1.3. 碎股交易的范围和规则

关于碎股交易，嘉信目前是完全支持的。

因为它在 2026 年 6 月份的时候，完成了碎股功能的全面升级。在此之前，嘉信的碎股服务只能购买标普 500 中成分股，其它股票只能整数购买，不支持碎股交易。

在升级之后，它的碎股功能已经扩大到了美国上市的绝大部分股票以及 ETF，最低一美元就可以买入。

对于资金量不大的朋友来说，这个功能是非常实用的。

但是碎股交易这里有几条非常明确的规则。

它只能在美股的开盘时间段成交。而且如果你的订单数量不到一整股，只能使用市价单。关于嘉信理财的下单类型，后面我们还会详细讲到。

还有就是，碎股的部分是没办法转入到其它券商的，如果你要转户的话，需要先把不足一股的部分给卖掉。

1.4. 盘前、盘后和夜盘交易

接下来，就是嘉信理财支持的交易时间段。

除了盘中正常时间段的交易之外，它目前也支持盘前盘后以及夜盘交易。

不过提到夜盘交易，嘉信理财有一个比较奇怪的点，它目前有两套交易平台，一个是嘉信官方的网站和 app，就是我们当时开户时用到的那个网站，另外一个是thinkorswim，这是嘉信旗下的官方专业交易平台。

相当于一个券商账户下面，对应两套平台。

如果我们要做夜盘交易的话，必须去 thinkorswim 平台下单，嘉信官方的网站和 app 是不支持夜盘下单。

后面我还会给大家详细讲到这两个平台更加具体的区别。

1.5. 嘉信是否支持自动定投

最后，就是嘉信理财是否支持设置被动 DCA 定投。

很遗憾的是，我在网站和 app 上找了一圈，嘉信好像只支持定投普通的共同基金，暂时不支持定投 ETF 或者普通的股票。

嘉信这一点做的确实不如其他券商，像是盈透以及香港的大多数美股券商，都支持定投 ETF 或者股票的功能。

以上大概就是关于嘉信理财基本特性的全部介绍了。

2. 嘉信官网和 thinkorswim 有什么区别？

接下来，我就给大家讲讲嘉信理财的具体用法。

刚刚我们提到过，嘉信目前有两套平台， 一个就是我们开户时候用到的嘉信官网，另外一个是嘉信旗下的官方专业交易平台，名字叫做 thinkorswim。

嘉信官网，其实就是嘉信的综合财富管理平台，它面向的用户，主要是那些操作频率比较低的长期投资者，只做一些日常的股票买卖，没有高频交易需求。除此之外，这个平台也主要用来做出入金、管理我们自己的账户资产、查看个人资料、税务报表以及月结单。

而 thinkorswim，是嘉信在 2020 年收购 TD Ameritrade 之后保留下来的专业交易平台，专门面向操作频率比较高的交易者。它支持的交易种类也非常多，包括美股正股、ETF、期权、期货、外汇，并且 thinkorswim 上面展示的价格图表以及期权分析也很全面。

根据我自己的使用经验来看，强烈建议大家日常操作的话，就直接选择 thinkorswim 这个平台，主要是有这么几个原因。

第一点，也是最关键的一点，thinkorswim 是支持中文语言的，而嘉信理财官方的手机 app，并不支持中文，对于很多英文不是特别好的大陆用户来说，thinkorswim 是最友好的。

第二点，我自己感觉 thinkorswim app 的 UI 非常简洁，它的界面主要就是展示仓位金额、标的价格图表以及下单交易，没有其他花里胡哨的功能。

甚至于说，你完全可以将 thinkorswim 当作一个下单美股的软件，至于看盘、关注美股市场最新的消息动态，你直接使用香港券商就可以了。

3. 下载并登录 thinkorswim

讲完这两套平台的区别之后，我就给大家详细讲解一下 thinkorswim 这个 app 的具体用法。

首先，我们需要先下载一下 thinkorswim 这个 app。

如图 1 所示，目前苹果手机用户，直接使用国区的 app store 就可以下载，不需要切换到海外地区。

如图 2 所示，下载安装好之后，我们打开 app，点击登入按钮。

如图 3 所示，输入你之前开户注册的用户名和密码。

+86 手机号收不到验证码怎么办

登录的时候，可能需要你接收一下手机短信验证码。

但是如果你当时开户登记的是 +86 手机号，那么大概率是收不到这个验证码的。

这个时候，我们就需要联系嘉信理财的官方中文客服 +1-415-667-8400，他们会给你提供一个官方生成的验证码，一步步教你完成登录。

这里不得不说，嘉信理财的客服服务做的非常不错，之前我在北京时间白天或者晚上打电话，都有人工服务。

进入 App 之后，我们可以看到左上方有一个账户按钮，点击一下它。

可以看到弹出的界面上方有两个 tab，分别是真实交易和paper money。

paper money 的意思就是模拟账户，它除了钱不是真实的以外，其他流程都是完全一样的。

接下来我会使用这个账户，带大家从 0 到 1 完成所有的演示操作。

我也建议大家在具体实操之前，先使用 paper money 账户，熟悉一下整个 app 的使用流程。

4. 设置 thinkorswim 概览界面

切换到 paper money 之后，回到 app 主界面，下面有五个 tab，分别是概览、观察列表、交易、仓位以及更多。

4.1. 界面设置

首先在概览这个界面，我们需要先做一个简单的设置，点击右上角的设置按钮。

如下图所示，这里我们只需要把市场、仓位推手、余额、订单以及观察列表这几项打开就可以了，至于聊天室、交易员电视，这两项完全用不到。

而日历这个功能，就是美股财报日历，投资组合摘要，其实就是标的相关的新闻消息。

这两个功能在富途老虎长桥这些香港券商的 app 上面都有，而且做的比 thinkorswim 要好很多，直接去香港券商的 app 上面查看就可以了。

4.2. 查看市场、仓位推手和余额

设置好之后，我们逐个看一遍。

如下图所示，最上面的是市场板块，会罗列出来 4 个美股指数，分别是道琼斯、标普 500、罗素2000、纳斯达克 100 指数，右边是它们当天的指数价格以及涨跌幅。

再往下就是仓位推手。之后买入一部分股票或者 ETF，这里会展示出持有仓位当天的盈亏情况。

继续往下就是余额，这里就会显示出我们账户的余额。

4.3. 保证金账户详解

在模拟账户中，嘉信给我们提供了两个账户，margin 是融资融券账户，ira 是退休养老账户，两个账户里面分别有 10 万美元的模拟金额。

而对于我们自己真实开通的嘉信国际账户来说，一般只有一个。它的账户属性更加接近于这里的 margin 账户。

当时我们在开户嘉信的时候，它会让你勾选要不要开通融资功能，如果你有勾选过的话，就属于 margin 融资账户，没有勾选的话，就是普通的现金账户。

我们继续点击余额，切换到margin账户，就可以看到下面的股票购买力是 20 万美元，日间购买力是 40 万美元，但是这个模拟账户的现金余额只有 10 万美元，这就对应到了嘉信券商提供的融资额度。

相当于你自己有 10 万美元的本金，普通交易时最多可以买入 20 万美元的股票，多出来的这 10 万美元，是嘉信借给你的。

按照嘉信 2026 年 9 月 18 日调整后的费率，不同借款余额对应的年化利率大约在 10.325%-12.075% 之间，比香港的美股券商要高很多，而且这个费率会随嘉信基础利率调整。

更激进的一种情况是，如果你的账户符合嘉信日内融资购买力要求，当天买入、当天就立马卖出的话，最多可以操作 40 万美元的股票，相当于 4 倍杠杆。但是多出来的这 30 万美元不能持仓过夜，你需要在美东时间当天晚上 8 点之前，将仓位降低到隔夜购买力以内，否则可能收到保证金追缴通知。

通过融资额度去买股票，就相当于上杠杆，一定会有爆仓的风险。

这里就涉及到了保证金比例的概念，简单来说，就是你账户里真正属于自己的钱，占股票总市值的比例。

比如你用10万美元本金，再借10万美元，买入20万美元的股票。这个时候保证金比例就是50%。

如果股价下跌，实际仓位跌到了16万美元，但是你欠嘉信的10万美元并不会减少，所以真正属于你的钱只剩下6万美元，保证金比例就下降到了37.5%。

如果股票继续下跌到14万美元，你自己的钱只剩4万美元，保证金的比例就只有28.6%，可能低于嘉信要求的维持保证金比例，会有爆仓的风险。

这个时候就需要及时补充保证金，比如说转入一些现金到券商账户，或者卖出一部分股票来降低负债。

如果你没有及时处理，股价进一步下跌，那么嘉信可能会直接卖掉你的股票，强制平仓。

所以说，融资是一把双刃剑，好的一点在于，它能够提高你的资金利用效率，有时候我们做一些日内的短线交易，完全不需要入金，直接使用融资额度就可以了，短时间的利息也不是特别高。

坏的地方在于，如果你情绪上头，盲目使用融资额度，盲目加杠杆，很可能会有爆仓的风险。

4.4. 查看订单和观察列表

讲完融资账户相关的情况之后，我们继续往下看。

下面的一个板块是订单，具体界面中会显示出等待执行的限价单、已经完成的订单和已经取消的订单。

最后观察列表，就是我们自己添加的自选股票。如下图所示，可以在列表界面中快速查看它们当前的价格、日内涨跌幅情况。

5. 使用 thinkorswim 下单美股

讲完概览界面的所有内容之后，我们继续看如何从 0 到 1 下单购买一支股票。

首先点击右上方的搜索按钮，搜索你想要购买的股票或者 ETF。

这里我就以标普 500 指数 ETF VOO 来演示。

输入 VOO 之后，点击第一个。

然后就会进入到 VOO 的价格图表界面。

最上面是当前的价格、日内涨跌幅以及买入卖出的实时报价。

下面就是 K 线图。

可以看到图表默认的 K 线级别是 5 分钟，我们可以根据自己的喜好，将它切换到不同的 K 线级别。

第二个 tab 是研究，这里会展示出与当前标的相关的新闻以及分析师报告，这个功能我觉得一般用不到，如果你想要获取某只股票相关的新闻资讯以及投研报告的话，直接问 ChatGPT 就可以了。

第三个 tab 是期权。

最后一个 tab 是二级报价，这里会展示当前市场上的买卖挂单，包括不同价格分别有多少人想买、多少人想卖。

这个功能主要适合短线交易者，用来观察买卖盘的力量和市场流动性。

接下来我们点击右上角的买入按钮，就会进入到下单界面。

可以看到其中有一个限价的按钮，点击一下它，就会列出嘉信理财支持的 8 种订单类型。

5.1. 市价单和限价单

对于日常交易操作来说，市价单和限价单是最常用到的。

市价的意思就是，直接按照当前的市场价格成交，你只需要输入购买的股数就可以了。

限价的意思是，设置好某个价格点位，当市场价格跌到目标价以内的时候，这笔订单就成交了。

剩余的 6 种订单，用的相对比较少，我们也挨个看一遍。

5.2. 止损单和止损限价单

第一种是止损单。这里虽然叫止损，但我们现在操作的是买入，所以它的作用是等价格上涨到指定的位置之后，再触发买入。

比如说这里止损价格设置为715美元，只有当价格涨到715美元的时候，系统才会转成市价单买入。最后的成交价可能略高于715美元。

如果我们的操作是卖出的话，就是反过来的，相当于等价格跌到指定位置的时候，自动卖出。

第二种是止损限价单，它需要同时设置触发价和限价。

触发价决定订单什么时候启动，限价决定你能接受的最差成交价格。

当下我们演示的操作是买入，比如说触发止损价格设置为715美元，限价设置为720美元。

当价格达到 715 美元的时候，系统开始买入，但最高不能超过 720 美元。

如果价格直接从 715 美元跳涨到 720 美元以上的话，这笔订单就无法成交，等价格回落到 720 美元以内才会成交。

再举个卖出的例子，触发止损的价格仍然是 715 美元，但是限价设置为 710 美元，价格如果出现暴跌，直接跌到 710 美元以内，这笔订单同样也不会成交。只有价格重新回到710美元或更高的位置时，才有可能成交。

我们刚才讲到的止损单以及止损限价单，它们两个的具体使用场景就是，在价格走出突破行情的时候，在右侧追涨买入，或者在价格跌破某个具体点位的时候，止损卖出。

这两种订单主要适合那些根据技术面形态来做交易的用户。

5.3. 跟踪止损单

第三种是跟踪止损单。它和普通止损单最大的区别，就是触发价格不会固定在某一个点位，而是会跟着市场价格自动调整。

跟踪距离可以按照固定金额设置，也可以按照百分比来设置。

先举一个卖出的例子。假设VOO目前的价格是715美元，我们设置5美元的跟踪距离，那么最初的触发价格就是710美元。

如果VOO继续上涨到720美元，触发价格也会跟着上涨到715美元。但是当股价下跌时，触发价格不会再跟着下移。

如果VOO随后从720美元跌回715美元，订单就会被触发，并且变成市价单卖出。

买入时的逻辑正好相反。假设VOO目前是715美元，跟踪距离设置为5美元，那么最初的触发价格就是720美元。

如果VOO下跌到710美元，触发价格也会跟着下移到715美元。等股价从710美元反弹到715美元时，订单就会触发，并且变成市价单买入。

所以，卖出跟踪止损主要用来移动止盈，保护自己已经获得的利润，买入跟踪止损则可以用来等待股价回调结束，重新开始上涨之后再买入。

5.4. 跟踪止损限价单

第四种是跟踪止损限价单。它的触发方式和跟踪止损单完全相同，触发以后，系统提交的会是限价单，和跟踪止损单提交的市价单有所区别。

除了设置跟踪距离以外，你还需要设置一个可以接受的最低卖出价格，或者最高买入价格。

先举一个卖出的例子，比如 VOO 目前的价格是715美元，我们设置5美元的跟踪距离。VOO上涨到720美元以后，跟踪触发价格也会上升到715美元。

假设我们同时将卖出限价设置为714美元，那么当VOO从720美元跌回715美元时，订单就会触发，但最低只能按照714美元卖出。

如果股价直接跳空跌到714美元以下，这笔订单就不会成交。只有价格重新回到714美元或更高的位置时，才有可能成交。

买入时也是相同的道理。订单触发以后，只会按照你设置的限价或者更低的价格买入。如果股价直接跳涨到限价以上，就不会成交。

这两种订单主要适合趋势交易。

5.5. 收盘市价单和收盘限价单

第五种是收盘市价单，也就是MOC。它会按照当天收盘时候的市场价格买入，卖出的时候也是同理，按照收盘市场价卖出。

第六种是收盘限价单，也就是LOC。它同样是在当天收盘的时候买入，但你可以设置一个最高价格。

比如说限价设置为715美元，只有当收盘的成交价不超过715美元，才可能成交。

反过来，如果是卖出的话，这个限价就代表你能接受的最低卖出价格。比如设置为715美元，只有当收盘成交价达到或超过715美元时，才可能成交。

刚才我们讲到的这几种订单类型，大家第一次听到，可能会觉得有点绕有点复杂。

不过没关系，大家听完之后，可以使用模拟账户自己多操作几遍，自然就懂了。

后面六种订单类型，我自己用的频率并不是特别高。

其中跟踪止损单和跟踪止损限价单，这两个偶尔会用来做移动止盈，就是提前设置好订单，当某只股票的价格从阶段性的高点回调一定比例之后，自动触发卖出止盈，还是挺好用的，可以避免投资过程中情绪的影响。

5.6. 使用限价单完成 VOO 模拟交易

日常投资最常用到的订单类型，一般就是限价单。

这里我就使用限价单给大家演示一遍具体的下单流程。

如图 1 所示，在对应位置输入目标价格和股数，然后点击下面的查核按钮。

如图 2 所示，这个界面会展示出包含佣金的交易成本以及剩余的账户购买力。

可以看到佣金为0，只有股票的成本。

购买力影响中有一个括号，就是扣减的意思。

然后我们继续点击下面的交易，就下单成功了。

如图 4 所示，回到订单界面，就可以看到这笔交易已经成功完成。

继续点击 App 下面的仓位按钮。如图 5 所示，就可以看到我们目前持有的股票以及盈亏情况。

到此为止，关于嘉信理财的交易流程，我们就全部演示完了。

6. 嘉信理财和其他券商怎么搭配？

在用的过程中我们也会发现，thinkorswim 这个交易平台，把原本嘉信理财中一些复杂的操作流程，给尽可能简化了，做的还是挺不错的。

对于日常投资来说，我自己的建议就是。

如果你要做出入金操作、更改账户设置，那就使用嘉信理财官方的平台。

如果你要买入卖出股票、ETF 或者期权，那么建议你使用 Thinkorswim。

如果你要看盘、关注宏观动态、个股新闻，那么建议你使用富途长桥老虎这些香港券商。

最后，我还想和大家简单聊一聊，嘉信理财和市面上一些常见券商的优缺点对比。

目前市面上主流的、大陆用户能够无门槛开户的券商，大概有这么几种类型。

第一种就是美国本土的券商，比如说嘉信理财。

第二种是香港新加坡的中资券商，比如说香港的复星以及新加坡的盈立。

第三种是币圈的美股直连券商，比如说 BIT、币安以及 Bitget，它们都有自己的美股产品，是直连美股券商的，而非美股代币。

这三种券商都有自己的优势和劣势。

像是美国本土的券商，美国没有参加 CRS 自动交换机制，从 2025 年下半年到 2026 年，有非常多大陆用户从香港券商，转移到了美国本土券商。

不过这里我必须提醒大家：不参与 CRS 自动交换，并不等同于你不需要交税。按照内地现行的规定，只要你是中国税务居民，就有义务主动申报境外投资收益相关的税务，比如卖出股票赚的钱、收到的分红，一般按 20% 缴纳个人所得税。具体怎么申报，可以看买美股要交哪些税。

目前盈透的开户门槛已经非常高了，但是嘉信理财仍然可以非常丝滑地开户，成为了很多人的第一选择。

但是它也有很多缺点，比如说入金转账的话，需要走跨境汇款，可能会有手续费，到账时间比较慢，再比如说这些券商的 UI 做的都很一般，用户使用体验比较差。

这些都是劝退大陆用户的地方。

而香港以及新加坡的中资券商，优点和缺点完全是反着来的。

对于币圈的美股直连券商，比如说 BIT，开户没有太高的操作门槛，入金也不需要海外银行卡，直接使用稳定币 USDT 就可以丝滑入金。至于账户申报和纳税问题，需要结合平台的账户结构以及你自己的税务居民身份来判断。

但最大的缺点可能就是，这套模式存在的历史比较短，是一个非常新的产品，大家信任度不是特别高，总是担心合规以及资金安全方面的风险。

以上提到的这几种券商，包括盈透、嘉信理财、复星以及 BIT，我自己一直都有在使用，这些优缺点也是我在使用了很长一段时间、以及得到很多观众朋友们的反馈之后得出来的。

大家可以根据自己的喜好，去选择一家适合自己的券商。

或者也可以像我一样，将自己的资金，按照不同的账户类型，分散配置到不同的券商中，比如说大盘指数 ETF 相关的仓位，放到嘉信理财，一些个股仓位，就放到香港券商里面。

具体怎么配置，就见仁见智了。

关于盈透、嘉信理财、复星以及 BIT 相关的从 0 到 1 开户教程，投资导航网站中都有对应的文字教程。

盈透证券开户教程

嘉信理财开户教程

复星证券开户教程

BIT 美股券商开户入金教程

后续关于嘉信理财相关的内容，我可能还会继续做 1-2 篇教程，比如说如何购买期权、如何交易债券、如何出金。欢迎大家持续关注。

如果你在使用嘉信的过程中遇到任何问题，也可以留言告诉我。我会挑选最常见的问题，继续补齐嘉信期权、债券和出金教程。这样你之后碰到这些操作时，就不用重新摸索嘉信复杂的界面。

7. 常见问题

8. 延伸阅读

• 还没开户：嘉信理财开户教程
• 还没入金：嘉信理财入金教程：四种入金方案
• 把钱转出来：嘉信理财出金教程
• 做期权：嘉信理财美股期权从 0 到 1 教程
• 买美债：嘉信理财怎么买美债
• 除了 VOO 还有哪些标普 500 ETF：标普 500 ETF 怎么选
• 买入之后记录持仓和盈亏：投资组合追踪器（准备中）；查美股公司哪天公布财报、在盘前还是盘后：财经日历（准备中）

9. 官方资料（2026-10-17 核对）

• 嘉信个人投资者价目表（2026 年 4 月版）：股票和 ETF 线上佣金、期权每张合约费用和免费情形、OTC 和海外普通股费用、电汇和换汇费用
• 嘉信国际版融资利率：基础利率 2026 年 9 月 18 日调整为 10.25%，以及各档借款余额的年化利率
• 嘉信 2026 年 6 月 2 日交易功能更新公告：碎股扩大到大部分美股和 ETF，最低 1 美元
• 嘉信碎股说明：转到其他券商时只能转整股
• thinkorswim 按金额下单说明：买碎股要用市价单
• 嘉信国际版盘前盘后和夜盘交易：夜盘只能在 thinkorswim 下单
• 嘉信自动定投说明：只有共同基金可以自动定投
• thinkorswim iPhone 版中文介绍：概览页点顶部齿轮图标设置、paperMoney 模拟账户
• 嘉信中文服务：电话 +1-415-667-8400

---

以上就是本篇教程的全部内容，欢迎大家点赞、收藏、转发，感谢支持🙏

我的投资导航网站，收录过往的文字教程，提供好用的投资工具，供大家从 0 到 1 一站式学习和检索：/